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3郑州市民办卡留骗子手机被骗40万 5名嫌疑人落网

2018-11-16 11:37|来源:未知

  核心提示“可为个人和企业提供小额借贷,息低无,免抵押。”6名犯罪嫌疑人以方便办理贷款事项为由,市民冯先生往银行账户存入75万元现金作为银行流水,用“木马程序”截取冯先生的银行卡密码后,又通过事先预留的手机号码获取转账用的动态验证码,转走金额40万元。4月28日,郑州警方通报,经过几个月的侦查布控,这起典型的信贷诈骗案告破,5名犯罪嫌疑人落网。

  核心提示“可为个人和企业提供小额借贷,息低无,免抵押。”6名犯罪嫌疑人以方便办理贷款事项为由,市民冯先生往银行账户存入75万元现金作为银行流水,用“木马程序”截取冯先生的银行卡密码后,又通过事先预留的手机号码获取转账用的动态验证码,转走金额40万元。4月28日,郑州警方通报,经过几个月的侦查布控,这起典型的信贷诈骗案告破,5名犯罪嫌疑人落网。

  让冯先生上网填写银行信用卡申请表(含有银行卡号、密码、家庭住址等信息),通过木马截取了冯先生的银行卡密码

  家住郑州管城区的冯先生今年32岁,祖籍江苏灌南县,2004年大学毕业后在郑州打工,经过几年的打拼,他在银基商贸城做起了服装批发生意,几年下来生意越做越红火。2014年11月底,有批很好的生意急需较大资金,让他一筹莫展。

  “你好,本处可为个人和企业提供小额借贷(5万~100万),息低无,免抵押。另可代办大额信用卡,前期无费用,电线××××××××,陈经理”。12月2日14时30分,冯先生手机上收到的一条短信让他感到眼前的资金问题有着落了。冯先生按照短信上留的联系方式和对方取得了联系,接电话的自称陈经理的女子说:“你把你的身份证号码和名字发信息给我,等我们查查你的诚信有没有问题,然后我们会有人和你联系。”冯先生按照要求发了信息。 [被骗]

  2014年12月5日,冯先生接到“贷款”公司的电话,对方称,他通过了诚信审核,可做贷款,并约他12月6日在郑州东大街和紫荆山某写字楼“公司”见面详谈。冯先生如约而至,陈经理没有他,电话安排了一男一女两个青年跟他见了面,简单问询之后,说可以办理贷款,贷款金额为200万元,需要把手续办理一下。

  之后,其中一名女孩带着冯先生到附近的银行办理了一个银行卡,但在向银行提供联系方式时,女孩却提出要留下他们的手机号码,理由是方便办理贷款事项。随后,陈经理又电话冯先生往银行账户存入80万现金作为银行流水,并说明只有这样才能通过内部办理大额贷款和大额信用卡。冯先生虽半信半疑,但想想办好的银行卡掌握在自己手里,用的是自己的名字,钱存在自己账户上,密码自己掌握,也不怕她胡来,就在银行卡内一次性存入了75万元现金。

  2014年12月11日16时13分,冯先生接到陈经理打来的电话称,内部指标已通过审核,让他赶紧上网填写银行信用卡申请表,并发给冯先生一个文件让他下载,冯先生按照陈经理的下载文件、填写了上次办理的银行卡号、密码、家庭住址等信息。一系列动作完成后,冯先生总感觉有点不妥。22时许,冯先生越想越害怕,赶紧去ATM机上查看交通银行卡上的余额,结果一查,顿时傻了眼,事先存入的75万元余额仅剩下34.99万。冯先生第一反应就是被骗了,赶紧打110报了警并紧急向银行挂失。第二天,冯先生通过到银行查询,发现银行卡里的40万元是通过网银转账、手机银行转账到别的卡上。

  据介绍,冯先生当时办理贷款用的银行卡时留下的手机号码是别人的,正是这让他一步步陷入设好的陷阱中去。

  原来,银行网银转账需要输入银行卡密码和手机动态验证码,冯先生接到办理贷款通过电话让填写申请的时候,嫌疑人让他下载了一个文件,这个文件其实是木马病毒。嫌疑人之一的“技术操作员”通过这个木马截取了冯先生的银行卡密码,通过预留的手机号码获取动态验证码,具备了转账的所有条件,而且转账时候的短信提醒也是发送到预留的手机号码上,冯先生一无所知。要不是冯先生短时间内过来并电线万元会被全部转走。

  在昨日的上,南关街的办案称,这伙骗子分工明确,所用的电话卡、银行卡等所有信息都不是本人的,除两个不知情的临时聘用人员,其他全不露面,只在背后暗箱操作。

  1号人物:洪艳,女,27岁,湖南娄底人,负责组织策划并联系发送手机贷款信息、联系电脑“黑客”后台转账和去ATM机取钱的人,诈骗后分得15万元赃款;

  2号人物:,女,34岁,郑州管城区人,洪艳的同谋嫌疑人,和洪艳是朋友关系,负责租临时办公室,招聘工作人员,购买诈骗专用的手机卡(10张),接客户电话(就是所谓的陈经理),诈骗后分了15万元赃款;

  3号人物:朱杰,男,30岁,湖南娄底人,系洪艳的老公,负责网上购买银行卡(30张,诈骗的钱都转到这些卡上),并把银行卡送到取现金人的手中,带领取款人在湖南到郑州沿线的ATM机上取钱,然后把现金送到郑州给洪艳;

  4号人物:“技术操作员”,男,身份不详,是洪艳通过临时申请的QQ号码网上联系的,当人登录网上银行填写申请时候通过木马病毒截取银行卡密码,负责把银行卡上的现金通过转账的方式转到事先购买的银行卡上,事后分得11万多元赃款(按照提成百分之二十五),在逃;

  5号人物:王建(化名),男,46岁,湖南娄底双峰县人,等接到诈骗成功的消息后,拿着朱杰提供的十几张银行卡沿着湖南长沙到郑州沿线的ATM机上取钱,事后分得赃款2万余元;

  6号人物:王规(化名),男52岁,湖南娄底双峰县人,主要负责开车,系王建的舅舅,车辆为王建提供的凯迪拉克,事后分得2000元赃款。